Nos solutions

• Inventaire de votre patrimoine : Recensement des actifs (immobilier, placements financiers, comptes bancaires, etc.) et des passifs (crédits, dettes, engagements financiers).
• Revenus et charges : Étude de vos revenus professionnels, revenus du patrimoine, et charges courantes.
• Situation familiale et professionnelle : Prise en compte de votre cadre familial (mariage, enfants, succession) et de votre activité professionnelle (statut, revenus, évolution).
• Aspects juridiques et fiscaux : Analyse des dispositifs fiscaux en place, des droits de succession et des protections juridiques actuelles.

• Objectifs financiers : Constitution d’une épargne, préparation de la retraite, financement de projets, etc.
• Transmission : Optimisation des donations et successions pour protéger vos héritiers.
• Réduction fiscale : Identification des leviers pour réduire la pression fiscale (dispositifs de défiscalisation, placements avantageux).
• Prévoyance : Protection contre les aléas de la vie (décès, invalidité, chômage).

• Étude des solutions adaptées à vos besoins :
  • Optimisation fiscale (dispositifs Pinel, PER, SCPI fiscales, etc.).
  • Stratégie d’investissement (diversification, placements immobiliers et financiers).
  • Protection et prévoyance (assurances, structuration juridique).
• Simulation des impacts financiers et fiscaux des recommandations.

Je propose une feuille de route claire pour atteindre vos objectifs patrimoniaux à court, moyen, et long terme : mise en place des solutions choisies avec un accompagnement sur les aspects juridiques, fiscaux et administratifs.

J’offre un suivi régulier pour ajuster les stratégies en fonction des changements de votre situation personnelle ou des évolutions économiques et fiscales.